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近期,黄金价格正在经历上蹿下跳的“猴市”行情 。在连续多日下跌之后 ,投资者的抉择出现了分化:不少投资者着急下场“抢底捞金 ”;也有投资者虽已动心,但仍克制选择“观望”。
3月20日,在经历了前一晚大跌之后 ,现货黄金价格略有回升。截至记者发稿,国际现货金价回升至4660.09美元/盎司,而此前一天 ,国际现货黄金价格曾一度跌至4501.59美元/盎司 。
当前,黄金价格波动加剧,银行等金融机构频发公告提示风险 ,并进一步收紧贵金属投资业务。
当前是否还是上车的好时机?市场分析认为,短期来看,地缘政治冲突及其引发的能源价格冲击是全球“避险交易”主导驱动力。受此影响 ,黄金出现了反复行情 。同时,黄金本轮表现与之前的一般认知相悖,原因在于市场交易逻辑发生根本性切换,即从“避险交易 ”转向了“通胀-紧缩交易”。但有机构认为 ,从长期来看,黄金结构性价值仍存。
及时入手VS迟疑付款 本轮金价下跌后投资选择分化
“马上要到5500美元/盎司了 。下跌这么快。”3月19日晚间,李薇紧盯着手机屏幕上跳动的国际现货黄金价格 ,发现价格不断走低,越发紧张起来。她自去年下半年以来,通过ETF、积存金等形式投资黄金 ,但近期金价的下跌,已经让她此前的投资收益回吐了大半 。
是要第一时间加仓,还是再等等?李薇有所迟疑:在她看来 ,金价已经跌至相对低点,但未来会否持续下跌,她一时难以抉择。不过 ,她最终还是少量买入“冲进 ”市场,“万一再跌,就跌了再买”。
相比于线上买入操作,部分投资者更倾向于购买实物黄金。部分投资者告诉贝壳财经记者 ,“电子黄金拿不住”“还是实物黄金看着更踏实” 。
“我刚买了100克投资金条,买入价格是1045元/克,但我还没交钱。 ”3月20日上午 ,北京菜百商场总店的投资金条柜台挤满了前来购金的投资者。一位头发花白的老者一直盯着手机上现货黄金价格的“K线图”,已有半个小时 。而根据北京菜百商场的规定,购买投资金条时 ,柜台开出单据后,投资者需在1小时内付款。
他的迟疑主要是由于现货黄金的日K线,仅出现了一根“探底针” ,“还可能继续下跌 ”成为他迟迟不付款的理由。但在单据有效期仅剩10分钟左右时,他还是选择了完成交易 。随后,现货黄金涨至1052元/克。不过 ,截至3月20日晚间,现货黄金价格降至1033.96元/克。
不过,在贝壳财经记者的采访中,有多位投资者则选择继续“等待时机” 。在他们看来 ,黄金价格还有下跌的可能,因此暂未出手。另有投资者认为,黄金价格已是高位 ,退出才是最好的选择。
在社交媒体上,当前黄金如何投资同样分出阵营:“现在就冲”“等等再冲 ”“将变熊市”的评论形成了鲜明对比 。有人认为,当前价格已是底部 ,现在就进才能“抢底捞金”;有人认为,短期金价仍有波动,等到1000元/克 ,甚至800元/克时再冲不迟;亦有人认为,未来走势可能是“M型 ”,黄金牛市或将过去。
机构降温“投金热” 积存金限购下多家银行网点无法提取实物黄金
“我们银行网点现在积存金无法提取实物黄金。”3月20日 ,北京某国有银行网点工作人员告诉贝壳财经记者,由于近期投资黄金的热潮仍在持续,积存金提取的实物黄金已经有一段时间处于“无货 ”的状态。
另一家国有银行网点工作人员也表示,目前购买积存金、用积存金兑换实物黄金都相对较难 。由于当前银行积存金已经限购 ,他建议记者“第二天一早试试看”。
据贝壳财经记者了解,由于近期黄金 、白银等贵金属价格波动剧烈,银行正在陆续收紧贵金属交易业务 ,并频频提示风险。如建设银行、工商银行等陆续对积存金业务进行动态限额管理,额度用尽后当日即无法买入 。同时,不少银行陆续关闭上金所代理个人贵金属交易业务 ,多家银行还催办代理贵金属业务解约。
此外,银行自去年以来多次提示投资者警惕贵金属市场风险。3月20日,工商银行再度发布公告提示 ,受全球宏观经济及地缘政治复杂演变影响,国内外贵金属市场波动加剧 。为保障投资者的资产安全与投资稳健,请投资者务必保持冷静、理性的投资心态 ,充分评估自身风险承受能力,避免受短期市场情绪驱动而盲目追涨杀跌。
工商银行还指出,从长期资产配置视角看,建议投资者秉持“总量控制 、分批入场、多元布局”的原则 ,通过拉长投资周期以平滑阶段性波动风险,构建更为稳健的资产组合。
投资建议:短期可保持观望,规避抄底风险
黄金价格“上蹿下跳” ,当前是否是投资者上车的“好时机 ”?业内人士普遍指出,金价走势将呈现“短期承压、中长期向好”的走势 。
招联首席经济学家董希淼认为,黄金本轮表现与之前的一般认知相悖 ,其核心原因在于市场交易逻辑发生根本性切换,即从“避险交易”转向了“通胀-紧缩交易 ”。以往地缘冲突爆发,市场首先交易“不确定性” ,资金涌入黄金避险。但本轮冲突爆发后,市场首先意识到的是石油供应可能中断,油价应声大涨 。市场的首要担忧迅速从“战争风险”转变为“油价上涨带来的通胀失控风险 ”。同时 ,货币政策预期的逆转也打压了黄金价格。
“除油价外,黄金价格还可能与多个因素相关。”董希淼分析指出,一是美联储政策信号 。这是当前比较直接的影响因素。如果市场对加息的预期进一步增强,黄金将面临巨大抛压。二是关键经济数据:特别是美国的通胀数据和就业报告 。三是美元指数与美债收益率。黄金与美元指数 、美债实际收益率通常呈现高度负相关。
东方汇理资管投资研究院亚洲高级投资策略师姚远认为 ,黄金存在短期流动性挤兑的情况,但长期配置逻辑并未改变 。投资者必须将黄金的短期波动与中长期前景区分开来看。
姚远认为,短期而言 ,地缘政治冲突及其引发的能源价格冲击是全球“避险交易”主导驱动力。在这种环境下,投资者倾向于将投资组合“套现 ” 。但拉长周期看,黄金在抵御地缘政治、宏观及政策风险方面的历史表现有目共睹 ,黄金仍可配置。
此外,东方金诚研究发展部高级副总监瞿瑞建议,投资者短期可保持观望 ,规避抄底风险,等待支撑位确认;中长期可把握回调布局机会,分批建仓 ,将黄金作为资产组合中5%—10%的对冲工具,重点关注美联储降息窗口及中东局势演变等核心催化因素,警惕通胀超预期升温、地缘冲突扩大等潜在风险。
新京报贝壳财经记者 姜樊 编辑 陈莉 校对 付春愔
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